Simon Joly, associé fondateur de SORENIR Capitaux

Résonance : Simon Joly, SORENIR Capitaux a vu le jour en 2019, pour autant, votre entreprise s’est voulue plutôt discrète jusqu’à ce jour du point de vue communication.

Aussi, pouvez-vous nous en dire plus sur votre structure et sa raison d’être ?

Simon Joly : Notre assistance SORENIR est née d’un constat au quotidien de l’un de mes associés, Emmanuel Ruiz. Ancien assureur pour un grand groupe pendant 15 ans, proche de sa clientèle, il était régulièrement contacté par des familles souhaitant être orientées sur les différents droits liés au parcours de vie du défunt. Chacun ayant déjà été confronté à ces situations de vie difficiles, nous avons pris conscience que cette demande d’éclairage concernait de nombreuses familles. C’est ainsi que nous avons décidé en 2019 de réunir nos expériences au profit et aux services des familles : SORENIR est née !

Nous sommes trois co-fondateurs, avec un parcours professionnel très complémentaire. Vincent de La Guerrande a longtemps exercé dans le domaine de la santé et du paramédical. Pour ma part entrepreneur depuis 2012, j’ai choisi de prendre un nouveau virage, motivé par une problématique sociétale. Basée en Bretagne à Rennes, notre équipe compte aujourd’hui trente-deux salariés, et nous serons plus de quarante en début d’année prochaine. La croissance fulgurante de notre effectif est à l’image des moyens déployés par SORENIR pour assister les familles.

R : Nous avons compris que SORENIR est dédié à l’assistance des familles sur leurs droits liés à la perte d’un proche. Pouvez-vous nous en dire plus sur votre périmètre d’intervention ?

SJ : SORENIR propose aujourd’hui quatre services aux pompes funèbres :

Notre cœur de métier, "l’étude", pour faire valoir les droits des potentiels bénéficiaires et réaliser l’ensemble des démarches auprès des différents organismes.

Notre service résiliation : un service sur mesure où nous intégrons la résiliation, le suivi et l’affranchissement des courriers pour le compte de la famille, tout en respectant une chronologie dans l’exécution de la tâche en parallèle des successions. Nous interrogeons les assurances emprunteurs et soldons les emprunts lorsqu’il y a des financements. Nous adaptons la typologie de nos courriers pour protéger les familles lors de successions déficitaires ou même sans notaire.

Notre service pension de réversion : une saisie et un suivi entièrement réalisés par nos soins auprès de tous les régimes de retraite de base, complémentaire et surcomplémentaire, avec une facturation de notre forfait seulement s’il existe des droits.

Notre service carte grise : dans la succession, nous procédons au changement de nom matrimonial/cession vers un héritier ou un tiers, pour mettre les familles en conformité.

R : Les démarches après décès, c’est plutôt courant dans le secteur funéraire… mais la récupération de capitaux au profit des familles l’est beaucoup moins. C’est même plutôt novateur… En quoi cela consiste exactement, et comment cela fonctionne ?

SJ : Effectivement, notre service est unique et accessible à tous. Notre mission est d’effectuer un 360° complet sur le parcours de vie du défunt, d’un point de vue administratif.

Il est important de bien comprendre notre démarche d’assistance. Nous sommes là pour sensibiliser la famille et, éventuellement, tout coordonner s’il y a plusieurs successeurs. Nous travaillons sur tous types de situations : avec ou sans notaire, ou encore sur les successions déficitaires en parallèle du notariat.

L’ensemble des fonds que nous décaissons et pour lesquels nous accompagnons la famille ne sont pas intégrés dans la succession, mais directement versés sur le ou les comptes des bénéficiaires concernés qui nous ont mandatés. Vis-à-vis des familles, l’ensemble de nos démarches est encadré par un contrat transparent et explicite.

R : SORENIR est donc un vrai service de proximité. Comment se déroule l’accompagnement des familles ?

SJ : Nous avons créé un outil numérique qui nous permet pendant nos entretiens de cibler sous forme d’entonnoir les différents organismes potentiels à interroger pour l’ayant droit.

Nous apportons donc une solution digitale. Mais nous sommes avant tout un service de proximité au domicile des familles et de relationnel au sein du réseau administratif.

Notre mission d’assistance nous amène régulièrement à entrer en contact avec le notaire de famille pour mener à bien nos missions. Par exemple, notre service carte grise peut demander l’acte de notoriété pour passer l’enregistrement d’une carte grise dans la succession auprès de la préfecture.

Notre équipe d’experts dédiés (anciens banquiers, assureurs, juristes…) apportent leurs savoirs et leurs expertises aux familles lors de la prise d’un appel, pendant le suivi et durant tout le traitement de la mission. Comme vous le savez, chaque situation de famille, chaque parcours de vie est unique…

Sur la route, nos accompagnants, tous issus du domaine social, de la santé et du funéraire, font preuve d’écoute et de bienveillance auprès des familles, dans ces moments de vie souvent difficiles où l’humain doit être au centre de l’attention. Ils aident les ayants droit à réunir les pièces nécessaires et coordonnent l’ensemble des démarches avec notre back office afin de mener à bien notre mission sans aucune contrainte pour la famille.

R : Et si vos recherches sont infructueuses, la famille ne vous doit rien ?

SJ : Tout à fait ! SORENIR est un service accessible à tous. Il n’y a pas de catégorie sociale ciblée ou privilégiée. Notre service "Étude" pour la recherche de droits n’est rémunéré que sur résultat. Si malheureusement les ayants droit ne peuvent prétendre à aucun droit, il n’y a pas de facturation de notre part. Nous estimons qu’il ne doit pas y avoir d’engagement financier pour faire valoir ses droits.

R : Comment se passe le travail de concert avec les pompes funèbres pour proposer votre service ?

SJ : Nous sommes conscients, depuis notre lancement, de l’intensité d’un rendez-vous avec la famille et des différentes étapes que cela représente pour les conseillers et conseillères funéraires. Pour plus d’aisance, SORENIR s’adapte à chaque profil et chaque façon de travailler des pompes funèbres. Elles peuvent à leur convenance proposer les solutions SORENIR par le biais de la prescription ou directement par l’insertion de certains de nos forfaits dans leurs devis/factures.

Nous avons choisi de ne pas alourdir leur tâche tout en conservant notre éthique : "OFFRIR" aux familles la possibilité d’obtenir un premier entretien téléphonique avec notre assistance "SORENIR" afin d’apporter notre expertise et sensibiliser le ou les interlocuteurs sur les étapes à venir. Après cette analyse, libre à la famille de se laisser porter ou non par nos soins.

R : Vous êtes vraiment dans un partenariat gagnant-gagnant ?

SJ : Un partenariat naturellement gagnant-gagnant où le ou la conseiller(ère) funéraire a l’opportunité d’offrir un service à la famille par une simple mise en relation avec notre assistance. Nous gérons nous-mêmes toute la partie technique et libérons le conseiller d’éventuelles questions techniques et récurrentes des familles. Nous faisons résonner le service de notre partenaire funéraire jusque dans le foyer des familles. Il s’agit là d’un partenariat fort, un réel prolongement de leur offre globale d’accompagnement. Par cette étroite collaboration, les pompes funèbres nous confient leurs familles, mais aussi leur image, c’est une marque de confiance très forte.

R : Je reviens sur vos prestations dédiées aux familles. Vous avez évoqué une activité de médiation… pouvez-vous nous en dire plus ?

SJ : Le deuil et la finance sont des sujets sensibles et, malheureusement, beaucoup de familles sont aujourd’hui en conflit, éloignées ou recomposées. Dans le cadre de notre activité et de l’aspect strictement confidentiel qu’elle représente, notre rôle est de coordonner avec chacun des membres de la famille qui souhaitent notre service afin de mener à bien notre mission tout en respectant la confidentialité. SORENIR permet de lever des doutes sur les destinataires de fonds au sein d’une même famille. Nos assistants téléphoniques et nos accompagnants sur la route sont formés pour agir avec discrétion dans toutes les situations, même les plus délicates.

R : Depuis sa création, l’entreprise affiche d’excellents retours, tant de la part des familles que de ses partenaires pompes funèbres. Y en a-t-il un en particulier que vous souhaitiez partager avec nous ?

SJ : J’ai beaucoup d’exemples qui me viennent à l’esprit. Nous avons renversé beaucoup de situations durant ces 2 ans, pour de nombreuses familles. Je pense en particulier à une mission où nous avons tout coordonné pour les ayants droit, à la fois sur le plan humain et financier. Le défunt était actif, la veuve a choisi notre assistance pour notre forfait résiliation et "étude". Cette dame était sans activité professionnelle avec quatre enfants en bas âge.

La mission a duré 1 an… Nous avons géré les changements de nom, les déclarations, les résiliations, le solde des différents emprunts en interrogeant les différentes assurances emprunteur et le montage des dossiers. À cet égard, je salue le travail et la réactivité au quotidien de nos experts du service résiliation. Parallèlement, le service investigation de "l’étude" a décaissé de nombreux droits pour cette famille qui lui permettront de rendre hommage au défunt comme elle le souhaitait, malgré la douleur de l’absence.

La famille nous a remerciés : "Si SORENIR n’avait pas été là, je ne sais comment j’aurais fait pour m’en sortir…" Cette mission est l’illustration de la belle coordination sur cette mission entre notre accompagnant terrain sur ce secteur et notre back office.

R : Ce genre de témoignage vous a certainement encouragés, vous et vos équipes, dans le bien-fondé de votre activité…

SJ : L’assistance SORENIR est un partage quotidien avec les familles d’une grande richesse pour nous et nos équipes. Nous sommes souvent surpris de la puissance de nos échanges et nos équipes ont régulièrement au cours de leurs missions des expériences fortes avec les familles. Nous vivons un vrai prolongement du service du funéraire et je suis émerveillé encore chaque jour de ces mails ou courriers de remerciements des familles auprès de nos équipes de terrain ou back office.

R : Pour conclure, Simon Joly, y a-t-il un dernier point que vous souhaiteriez nous présenter ?

SJ : Oui, je voulais simplement ajouter que, même dans un monde digital, nous avons toujours besoin de la présence d’un humain dans des moments clés de la vie, et SORENIR n’aurait pas autant d’impact sans l’engagement de ses partenaires funéraires.